米国株式投資12年目の振り返り

米国株式を始めてから12年目となった2012年。月ごとの状況は以下を参照。

購入状況

2012年の購入状況は以下の通り。

2012年3月：C（シティグループ）350株購入単価@37.475ドル

2012年6月：C（シティグループ）550株購入単価@26.4342ドル

2012年9月：C（シティグループ）400株購入単価@33.2956ドル

2012年12月：C（シティグループ）350株購入単価@39.505ドル

購入回数は4回。そして購入した銘柄はすべてシティグループだった。2011年もすべてシティグループを購入していたので、まるまる2年シティグループを購入していたことになる。

2012年のドルベースの購入総額は54,800.08ドル。手数料合計は105ドル。総購入に占める手数料の割合は0.19%。

2012年もシティグループの購入が続いた理由としては、やはり取得価額比で見た割安/値頃感が一番大きかった事だろう。2011年と同様にここでシティグループの購入を止めるほどの理由はなかったと判断して買い続けることにしたのだろう。

投資資金/資産状況

2001年投資資金：835,000円（累計投資資金：835,000円）

2002年投資資金：3,265,000円（累計投資資金：4,100,000円）

2003年投資資金：2,416,033円（累計投資資金：6,516,033円）

2004年投資資金：1,536,287円（累計投資資金：8,052,320円）

2005年投資資金：1,950,000円（累計投資資金：10,002,320円）

2006年投資資金：2,500,000円（累計投資資金：12,502,320円）

2007年投資資金：3,160,000円（累計投資資金：15,662,320円）

2008年投資資金：3,100,000円（累計投資資金：18,762,320円）

2009年投資資金：4,000,000円（累計投資資金：22,762,320円）

2010年投資資金：3,000,000円（累計投資資金：25,762,320円）

2011年投資資金：4,000,000円（累計投資資金：29,762,320円）

2012年投資資金：4,000,000円（累計投資資金：33,762,320円）

2012年も前年と同様に年間400万円の投資を実施。

2012年の資産状況は以下の通り。

2012年は5月に大きく凹んだが、6月からは右肩上がりのグラフとなった。昨年の円ベース資産は上下動が激しく不安定なグラフだったが、それに比べれば2012年は好調だったと言えるだろう。また初めて円ベースの資産が3,000万円を超えた（2012年12月）年となった。

4月、5月とマイナスになっており、前半はまだ欧州債務危機の影響があったと思うのだが、こうしてみると2012年の後半にはそれも払拭されたように見える。

続いて累計資産のグラフ。

累計のグラフで見ても、上昇基調になってきていることが伺える。昨年は停滞しているように見えたのだが。

投資資金を除いた損益ベースでの2012年のグラフは以下の通り。

2012年の損益ベースでは12月末時点にマイナス15,347円まで回復。5月末時点ではマイナス900万円近くまであった事を考えると、かなり好調だったことが分かる。

続いて累計損益のグラフ。

2012年末には累計投資損益はほぼトントンになったのだが、これは2008年1月（プラス256,291円）、2008年2月（マイナス535,979円）以来実に約5年振りとなる。しかし、ほぼ5年間投資損益がマイナスだったにもかかわらず、やり方を変えずによく投資を続けていたのものだ。まだ40歳前後という年齢のせいだったろうか。これが45歳を超えていたらこの様な投資を続けられていたかは個人的には疑問。

配当金

2001年総配当金額（税引後）：0円

2002年総配当金額（税引後）：19,436円

2003年総配当金額（税引後）：66,616円

2004年総配当金額（税引後）：108,972円

2005年総配当金額（税引後）：162,596円

2006年総配当金額（税引後）：248,963円

2007年総配当金額（税引後）：352,701円

2008年総配当金額（税引後）：446,275円

2009年総配当金額（税引後）：309,206円

2010年総配当金額（税引後）：314,511円

2011年総配当金額（税引後）：336,760円

2012年総配当金額（税引後）：377,505円

2012年は前年に比べて約4万円の増加。2011年は2010年に比べて約2万円の増加だったので、配当の面でも段々上向いてきているというのが数字としても表れていたのではないだろうか。受取配当時の為替レートは2011年と2012年でそれほと大きな差は無かったことだし。

為替

2012年の為替レートは以下の様であった。

2月、3月と1ドル＝80円台になりこのままドル高が進むかに見えたが、再び70円台になりそれがしばらく続き、9月からドル高が進んで、1ドル=85円も突破していた。

投資開始からの為替レートは以下の様になっている。

2012年末の終値は1ドル＝86.75円だったのだが、1ドル=85円となったのは2010年7月の1ドル＝86.46円以来。逆に言うと2年と少しの間1ドル=85円以下が続いていたことになる。円ベースの資産はその間当然目減りするわけだが、この期間もドル購入から米国株購入を定期的（3ヶ月）にしていた訳で、その間はドルが多く買えた、すなわち多く米国株を購入できたことにもなる。結果的にはこの頃も購入を続けていたことが、現在の状況につながっていると思う（特にシティグループ（C））。